High-value transactions: ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಯು ಹೇಗೆ ಗಮನಕ್ಕೆ ಬರುತ್ತದೆ? ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆಯು ನಿಮ್ಮ ಸಂಬಳ ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸುವುದಲ್ಲದೆ, ಆಯ್ದ ವಹಿವಾಟುಗಳ ಬಗ್ಗೆ ನಿರಂತರವಾಗಿ ಡೇಟಾವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತದೆ. ತೆರಿಗೆ ವಂಚನೆಯನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟುವುದು, ಕಪ್ಪು ಹಣವನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುವುದು ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ ವೆಚ್ಚಗಳ ಮೂಲವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು, ಇದರಿಂದಾಗಿ ನಿಜವಾದ ತೆರಿಗೆದಾರರು ಮತ್ತು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟುಗಳ ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವುದು ಇದರ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ.
ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ನಗದು ಠೇವಣಿಗಳು
ನಿಮ್ಮ ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ₹10 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಗದು ಠೇವಣಿ ಇದ್ದರೆ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಈ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ತನ್ನ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ಮೂಲಕ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆಗೆ ರವಾನಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಲ್ಲ, ಆದರೆ ಇಷ್ಟು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ನಗದು ನಮೂದು ಸಂಬಳ, ವ್ಯವಹಾರ, ಆಸ್ತಿ ಮಾರಾಟ, ಉಡುಗೊರೆ ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಇತರ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಕಾರಣಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆಯೇ ಎಂದು ಇಲಾಖೆ ನೋಡಲು ಬಯಸುತ್ತದೆ.
FD ಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯದ ನಗದು ಹೂಡಿಕೆಗಳು
ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಯಲ್ಲಿ 10 ಲಕ್ಷ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ವಹಿವಾಟನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯದ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಘೋಷಿತ ಆದಾಯ, ಐಟಿಆರ್ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ನಡುವೆ ಯಾವುದೇ ಗಮನಾರ್ಹ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಅಂತಹ ದೊಡ್ಡ ನಗದು ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ತೆರಿಗೆ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗೆ ವರದಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ದೊಡ್ಡ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಬಿಲ್ ಪಾವತಿಗಳು
ನೀವು ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ₹1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ನಗದು ಅಥವಾ ₹10 ಲಕ್ಷ ಆನ್ಲೈನ್/ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮೂಲಕ ಪಾವತಿಸಿದರೆ, ಇದು ವರದಿ ಮಾಡಬಹುದಾದ ವಹಿವಾಟಾಗಿದೆ. ಇಲ್ಲಿ, ನಿಮ್ಮ ಕಾರ್ಡ್ ಖರ್ಚು ನಿಮ್ಮ ಘೋಷಿತ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುತ್ತದೆಯೇ, ಅಂದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಜೀವನಶೈಲಿ ತುಂಬಾ ಹೆಚ್ಚಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಇಲಾಖೆ ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆ.
ಷೇರುಗಳು, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಆಟ
ವರ್ಷಕ್ಕೆ ₹10 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯದ ಷೇರುಗಳು, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಅಥವಾ ಬಾಂಡ್ಗಳ ಯಾವುದೇ ಖರೀದಿ ಅಥವಾ ಮಾರಾಟವನ್ನು ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಡೇಟಾಬೇಸ್ ಮೂಲಕ ಪ್ರವೇಶಿಸಬಹುದು. ಇದು ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು, ನಷ್ಟಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ತೆರಿಗೆಗಳ ಸರಿಯಾದ ವರದಿಯನ್ನು ಅಡ್ಡ-ಪರಿಶೀಲನೆಯನ್ನು ಸುಲಭಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಿಂದ ಗಣನೀಯ ಲಾಭವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಆದರೆ ತಮ್ಮ ಐಟಿಆರ್ನಲ್ಲಿ ಅವುಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ವರದಿ ಮಾಡುವವರಿಗೆ.
ಆಸ್ತಿ ಮತ್ತು ನಗದು ವ್ಯವಹಾರಗಳು
ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ನಲ್ಲಿ, ₹30 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯದ ಆಸ್ತಿ ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟಗಳು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ದಾಖಲಾಗುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟಿನಲ್ಲಿ ಗಮನಾರ್ಹ ನಗದು ಒಳಗೊಂಡಿದ್ದರೆ ಅಪಾಯವು ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ. ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ ಮತ್ತು ಪಾವತಿ ವಿಧಾನವು ಕಡಿಮೆ ವರದಿ ಮಾಡುವಿಕೆ ಅಥವಾ ಗುಪ್ತ ಹಣವನ್ನು ಸೂಚಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಇಲ್ಲಿ ಗಮನ ಸೆಳೆಯುತ್ತದೆ.
ಆಭರಣಗಳು, ವಿದೇಶಿ ಪ್ರಯಾಣ ಮತ್ತು ಲಾಕರ್ಗಳು
₹2 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಭರಣ ಖರೀದಿಗೆ ಪ್ಯಾನ್ ಅಗತ್ಯವಿದೆ, ಮತ್ತು ಕಪ್ಪು ಹಣ ಚಿನ್ನ ಮತ್ತು ಬೆಳ್ಳಿಯಲ್ಲಿ ಜಮಾ ಆಗುವುದನ್ನು ತಡೆಯಲು ಈ ಡೇಟಾವನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ಐಟಿ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗೆ ರವಾನಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅದೇ ರೀತಿ, ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪ್ರಯಾಣ ಪ್ಯಾಕೇಜ್ಗಳ ಮೇಲಿನ ದೊಡ್ಡ ಖರ್ಚುಗಳು ಅಥವಾ ಲಾಕರ್ಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಗ್ರಹಿಸಲಾದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯದ ಆಭರಣಗಳು/ಚಿನ್ನದ ಮೂಲವನ್ನು ಸಹ ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ ಪರಿಶೀಲನೆಗೆ ಒಳಪಡಿಸಬಹುದು.
ದೊಡ್ಡ ಡಿಜಿಟಲ್ ಪಾವತಿಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ವರಕ್ಷಣಾ ಸಲಹೆಗಳು
ಉದ್ಯಮಿಗಳು UPI ಅಥವಾ ಡಿಜಿಟಲ್ ಪಾವತಿಗಳ ಮೂಲಕ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸಿದರೆ, ಈ ಡೇಟಾವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ವ್ಯವಹಾರದ ನಿಜವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದು. ತೆರಿಗೆ ಸೂಚನೆಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು, ಪ್ರತಿಯೊಂದು ದೊಡ್ಡ ವಹಿವಾಟಿನ ಮೂಲವನ್ನು ದಾಖಲಿಸುವುದು, ನಿಮ್ಮ ITR ನಲ್ಲಿ ಸರಿಯಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ತೋರಿಸುವುದು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ PAN-ಆಧಾರ್ ಲಿಂಕ್ ಮಾಡಿದ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ನಗದು ಚಲನೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರುವುದು ಮುಖ್ಯ.
